Bei der Privaten Finanzplanung handelt es sich um einen Beratungsansatz, bei dem es darum geht, die finanziellen Ziele und Wünsche von privaten Haushalten zu planen, finanzielle Entscheidungen zu treffen, zu steuern und zu kontrollieren, also um die Planung und die Gestaltung des finanziellen Lebenszyklus. Dementsprechend besteht die Aufgabenstellung der Privaten Finanzplanung darin, Privatkunden bei der Erfüllung finanzieller und wirtschaftlicher Wünsche und der Lösung entsprechender Probleme zu unterstützen. Hierbei interessieren die folgenden Managementfelder und Beratungsthemen:

Die Forschungsprojekte von ifp sowie die von Prof. Dr. Jürgen Steiner betreuten Dissertationen und Master-/ Bachelorarbeiten befassen sich insbesondere mit dem Qualitätsmanagement der Privaten Finanzplanung.

Ferner betreibt ifp Grundlagenforschung zur Privaten Finanzplanung und führt hierzu in regelmäßigen Abständen eine Marktstudie mit über 10.000 Finanzentscheidern in privaten Haushalten durch.